-
Tìm Việc Làm (6270)
-
Việc làm it (15)
-
kỹ sư sản xuất (12)
-
Luật Pháp lý (7)
-
Việc Làm (144)
- Tài xế/Lái xe/Giao nhận (25)
- Biên dịch phiên dịch (3)
- Việc làm y tế dược (8)
- Bán hàng thu ngân (11)
- Việc kinh doanh bán hàng (12)
- Công nhân/Lao động (36)
- Việc làm thư ký trợ lý (8)
- Khách sạn nhà hàng du lịch (17)
- Việc làm thực phẩm đồ uống (2)
- Việc làm spa làm đẹp (3)
- Việc làm sự kiện (10)
-
việc làm thêm (2)
-
Giáo dục Đào tạo (9)
-
Việc làm bảo vệ (6)
-
Sales (140)
-
Customer Service (28)
-
Driver / Delivery (40)
-
Accounting (28)
-
Security Guard (57)
-
Factory Worker (117)
-
Education - Training (341)
-
Accounting - Finance (21)
-
Technology (7)
-
Retail (84)
-
Real Estate (33)
-
Non-profit - Volunteer (150)
-
Marketing (118)
-
Manual Labor (160)
-
Healthcare (21)
-
Human Resource (95)
-
Internet (14)
-
Legal (84)
-
Other Jobs (8)
Check with seller Việc làm Biên Hoà TP Đồng Nai Chuyên viên tài chính bảo hiểm
- Location: Đồng Nai, vietnam
JOB DESCRIPTION: CHUYÊN VIÊN TÀI CHÍNH BẢO HIỂM
Role Overview
Chúng tôi đang tìm kiếm những "Kiến trúc sư tài chính" – vị trí Chuyên viên Tài chính Bảo hiểm. Bạn không đơn thuần là một người bán hàng, mà là người đồng hành đáng tin cậy, giúp khách hàng xây dựng những "lá chắn" vững chắc trước các rủi ro trong cuộc sống và thiết lập lộ trình thịnh vượng bền vững. Trong bối cảnh kinh tế đầy biến động, vai trò của bạn là mắt xích quan trọng giúp cá nhân và gia đình định vị lại kế hoạch tài chính, bảo vệ tài sản và đầu tư cho tương lai. Sự am hiểu sâu sắc về thị trường, khả năng thấu cảm tâm lý khách hàng và tư duy phân tích sắc sảo chính là giá trị cốt lõi bạn mang lại. Nếu bạn là người có khát vọng chinh phục những đỉnh cao thu nhập, yêu thích lĩnh vực tài chính và mong muốn tạo ra những thay đổi tích cực cho cộng đồng thông qua các giải pháp bảo vệ, chúng tôi nồng nhiệt chào đón bạn gia nhập đội ngũ.
Key Responsibilities
1. Phân tích & Tư vấn Giải pháp Tài chính Cá nhân:
- Chủ động tiếp cận, tìm hiểu và phân tích nhu cầu tài chính, mục tiêu cuộc đời cũng như khả năng tài chính hiện tại của khách hàng.
- Thực hiện các nghiệp vụ đánh giá rủi ro (Risk Assessment) dựa trên độ tuổi, nghề nghiệp, tình trạng sức khỏe và cấu trúc gia đình của khách hàng.
- Thiết kế các kế hoạch tài chính toàn diện, kết hợp giữa bảo vệ (bảo hiểm sinh mạng, sức khỏe, bệnh lý nghiêm trọng) và tích lũy/đầu tư (bảo hiểm liên kết đơn vị, giáo dục, hưu trí).
- Trình bày giải pháp một cách chuyên nghiệp, giúp khách hàng hiểu rõ quyền lợi, điều khoản và ý nghĩa của việc tham gia bảo hiểm trong bức tranh tài chính tổng thể.
2. Phát triển & Quản trị Danh mục Khách hàng:
- Xây dựng và mở rộng mạng lưới khách hàng tiềm năng thông qua nhiều kênh: quan hệ cá nhân, sự kiện hội thảo, mạng xã hội (LinkedIn, Facebook), và danh sách khách hàng từ công ty.
- Duy trì mối quan hệ bền chặt với khách hàng hiện hữu thông qua các hoạt động chăm sóc định kỳ, chúc mừng các dịp đặc biệt và cập nhật thông tin thị trường.
- Thực hiện các hoạt động "Up-sell" và "Cross-sell" khi nhu cầu của khách hàng thay đổi theo từng giai đoạn cuộc đời (kết hôn, sinh con, mua nhà, khởi nghiệp).
3. Quản lý Quy trình Hợp đồng & Hậu mãi:
- Hướng dẫn khách hàng hoàn tất các thủ tục kê khai hồ sơ yêu cầu bảo hiểm một cách chính xác, trung thực và bảo mật.
- Phối hợp chặt chẽ với bộ phận Thẩm định (Underwriting) để giải quyết các vấn đề phát sinh trong quá trình cấp bộ hợp đồng.
- Là cầu nối quan trọng hỗ trợ khách hàng và thân nhân trong việc giải quyết các quyền lợi bảo hiểm (Claim) khi có sự kiện bảo hiểm xảy ra, đảm bảo tính nhanh chóng, minh bạch và tận tâm.
4. Nghiên cứu Thị trường & Nâng cao Chuyên môn:
- Theo dõi sát sao diễn biến thị trường tài chính, chứng khoán và các thay đổi về luật kinh doanh bảo hiểm để đưa ra những lời khuyên kịp thời cho khách hàng.
- Tham gia đầy đủ các khóa đào tạo về sản phẩm mới, kỹ năng quản lý tài chính, kỹ năng chốt sale và đạo đức nghề nghiệp do công ty và Hiệp hội Bảo hiểm tổ chức.
- Đóng góp ý kiến cho bộ phận phát triển sản phẩm về nhu cầu thực tế của thị trường để cải tiến các giải pháp bảo hiểm.
5. Báo cáo & Tuân thủ:
- Lập báo cáo hoạt động kinh doanh hàng tuần/tháng, theo dõi tiến độ thực hiện chỉ tiêu (KPIs) được giao.
- Tuân thủ tuyệt đối quy trình bán hàng, bộ quy tắc ứng xử và các quy định pháp lý của Bộ Tài chính về tư vấn bảo hiểm.
- Đảm bảo tính bảo mật thông tin khách hàng và uy tín thương hiệu của doanh nghiệp trong mọi hoạt động giao tiếp.
Requirements & Qualifications
Học vấn & Kinh nghiệm:
- Tốt nghiệp Đại học/Cao đẳng các chuyên ngành: Tài chính - Ngân hàng, Kinh tế, Quản trị kinh doanh, Bảo hiểm, Luật hoặc các ngành có liên quan.
- Ưu tiên ứng viên có kinh nghiệm từ 1-2 năm trong các lĩnh vực: Tư vấn tài chính, Ngân hàng (Priority Banking), Bất động sản cao cấp, hoặc Sales các dịch vụ cao cấp.
- Chấp nhận các ứng viên mới tốt nghiệp nhưng có tư duy nhanh nhạy, thái độ cầu tiến và đam mê lĩnh vực tài chính.
- Có chứng chỉ đại lý bảo hiểm do Bộ Tài chính cấp (nếu chưa có sẽ được công ty đào tạo và hỗ trợ thi lấy chứng chỉ).
Kỹ năng chuyên môn:
- Kỹ năng Giao tiếp & Thuyết phục: Khả năng truyền đạt thông tin phức tạp một cách đơn giản, dễ hiểu và truyền cảm hứng. Khả năng xử lý từ chối và xoay chuyển tình huống linh hoạt.
- Tư duy Phân tích số liệu: Biết cách đọc hiểu các bảng minh họa dòng tiền, lãi suất và các chỉ số tài chính cơ bản để tư vấn chính xác cho khách hàng.
- Kỹ năng Lập kế hoạch: Biết cách quản lý thời gian, sắp xếp lịch hẹn và phân loại khách hàng ưu tiên một cách khoa học.
- Sử dụng Công nghệ: Thành thạo các ứng dụng văn phòng (Excel, PowerPoint) và các phần mềm quản lý khách hàng (CRM), các ứng dụng tư vấn trực tuyến trên iPad/Tablet.
Phẩm chất cá nhân:
- Chính trực (Integrity): Đây là yếu tố tiên quyết trong ngành tài chính. Bạn cần đặt lợi ích của khách hàng lên hàng đầu và tư vấn dựa trên sự thật.
- Kiên trì & Nghị lực: Ngành bảo hiểm đòi hỏi sự bền bỉ, không ngại khó khăn và khả năng tự tạo động lực cho bản thân trước những áp lực doanh số.
- Sự thấu cảm (Empathy): Biết lắng nghe và đặt mình vào vị trí của khách hàng để thấu hiểu nỗi đau, nỗi lo âu của họ.
- Chuyên nghiệp: Luôn chỉn chu về ngoại hình, tác phong và thái độ làm việc đúng mực, tạo sự tin tưởng tuyệt đối ngay từ lần đầu gặp mặt.
Quyền lợi
- Thu nhập không giới hạn: Bao gồm Lương cơ bản + Hoa hồng (phần trăm cao) + Thưởng tháng/quý/năm + Thưởng nóng theo các chiến dịch thi đua.
- Lộ trình thăng tiến rõ ràng: Có cơ hội thăng tiến lên các vị trí quản lý (Trưởng nhóm kinh doanh, Trưởng phòng kinh doanh, Giám đốc ban) chỉ sau 6-12 tháng dựa trên năng lực, không phụ thuộc vào thâm niên.
- Đào tạo đẳng cấp: Được tham gia các khóa học chuyên sâu về tư vấn tài chính, kỹ năng lãnh đạo, và các buổi chia sẻ từ các chuyên gia hàng đầu (MDRT, COT, TOT).
- Môi trường làm việc: Hiện đại, năng động, khuyến khích sự sáng tạo và làm chủ bản thân.
- Phúc lợi hấp dẫn: Được tặng các gói bảo hiểm sức khỏe cao cấp cho bản thân và gia đình. Cơ hội du lịch trong và ngoài nước (châu Âu, Mỹ, Nhật Bản...) hoàn toàn miễn phí thông qua các chương trình thi đua kinh doanh.
- Giá trị nhân văn: Được làm một công việc mang lại ý nghĩa lớn lao cho xã hội, giúp đỡ cộng đồng an tâm trước những biến cố cuộc đời.
---
Tags: Chuyên viên tài chính bảo hiểm, Tư vấn bảo hiểm nhân thọ, Tài chính cá nhân, Kế hoạch tài chính, Chuyên gia quản trị rủi ro, Bảo hiểm liên kết đầu tư, Sales tài chính, Tuyển dụng bảo hiểm, MDRT, Quản lý tài chính cá nhân.
Từ khoá tìm kiếm:
1. Chuyên viên tư vấn tài chính bảo hiểm
2. Việc làm tài chính bảo hiểm lương cao
3. Tư vấn giải pháp bảo hiểm nhân thọ
4. Chuyên viên hoạch định tài chính
5. Tuyển dụng tư vấn tài chính ngân hàng
6. Kỹ năng tư vấn bảo hiểm chuyên nghiệp
7. Lương chuyên viên tài chính bảo hiểm
8. Bảo hiểm liên kết đơn vị là gì
9. Chứng chỉ đại lý bảo hiểm Bộ Tài chính
10. Cơ hội thăng tiến ngành bảo hiểm
11. Phân tích nhu cầu tài chính khách hàng
12. Chăm sóc khách hàng bảo hiểm
13. Kỹ năng chốt hợp đồng bảo hiểm
14. Đạo đức nghề nghiệp tư vấn tài chính
15. Quản lý danh mục khách hàng tài chính
16. Tìm việc làm bảo hiểm tại Hà Nội/TP.HCM
17. Chuyên gia MDRT là gì
18. Các sản phẩm bảo hiểm sức khỏe phổ biến
19. Quy trình thẩm định hồ sơ bảo hiểm
20. Kế hoạch tài chính cho gia đình trẻ.
---
PHỤ LỤC: MÔ TẢ CHI TIẾT CÔNG VIỆC HÀNG NGÀY (DÀNH CHO ỨNG VIÊN)
Để giúp ứng viên hình dung rõ nét hơn về vị trí Chuyên viên Tài chính Bảo hiểm, dưới đây là khung hoạt động tiêu biểu của một ngày làm việc:
* 08:30 – 09:30: Khởi động ngày mới & Họp đội nhóm (Morning Meeting)
* Tham gia các buổi họp ngắn để cập nhật tin tức thị trường, các chính sách sản phẩm mới từ công ty.
* Chia sẻ những câu chuyện thành công hoặc những khó khăn gặp phải để cùng đội nhóm tháo gỡ.
* Lên danh sách 5-10 khách hàng mục tiêu cần liên hệ trong ngày.
* 09:30 – 11:30: Kết nối & Thiết lập cuộc hẹn
* Gọi điện thoại cho khách hàng cũ để hỏi thăm và cập nhật tình hình.
* Liên hệ với khách hàng tiềm năng mới để giới thiệu giải pháp và thiết lập lịch hẹn trực tiếp hoặc qua Zoom.
* Tương tác trên các kênh mạng xã hội chuyên nghiệp để xây dựng thương hiệu cá nhân.
* 11:30 – 13:30: Nghỉ trưa & Giao lưu kết nối
* Thường xuyên có các buổi ăn trưa cùng đối tác hoặc khách hàng tiềm năng để xây dựng mối quan hệ trong không gian thân mật.
* 13:30 – 16:30: Tư vấn trực tiếp & Thiết kế giải pháp
* Gặp gỡ khách hàng để thực hiện quy trình tư vấn 5 bước: Làm quen - Khơi gợi nhu cầu - Trình bày giải pháp - Xử lý từ chối - Chốt hợp đồng.
* Sử dụng phần mềm chuyên dụng để chạy bảng minh họa quyền lợi cho khách hàng ngay tại chỗ.
* 16:30 – 18:00: Hoàn tất hồ sơ & Báo cáo
* Nộp hồ sơ yêu cầu bảo hiểm lên hệ thống trực tuyến.
* Theo dõi tiến độ phát hành hợp đồng của các khách hàng trước đó.
* Cập nhật dữ liệu vào hệ thống CRM của công ty và lập kế hoạch cho ngày tiếp theo.
* Sau 18:00 (Linh hoạt): Chăm sóc khách hàng ngoài giờ
* Tham gia các sự kiện, hội thảo tài chính hoặc các lớp học kỹ năng nâng cao.
* Tư vấn cho những khách hàng chỉ có thời gian rảnh vào buổi tối.
Vị trí Chuyên viên Tài chính Bảo hiểm không chỉ là một công việc, đó là một hành trình xây dựng sự nghiệp bền vững, nơi bạn được trả công xứng đáng cho sự nỗ lực và sự tử tế của mình. Hãy gia nhập cùng chúng tôi để cùng nhau kiến tạo những giá trị thịnh vượng!
Useful information
- Avoid scams by acting locally or paying with PayPal
- Never pay with Western Union, Moneygram or other anonymous payment services
- Don't buy or sell outside of your country. Don't accept cashier cheques from outside your country
- This site is never involved in any transaction, and does not handle payments, shipping, guarantee transactions, provide escrow services, or offer "buyer protection" or "seller certification"
Related listings
-
Việc làm Biên Hoà TP Đồng Nai Insurance AccountantTìm Việc Làm - - 2026/07/02 Check with sellerJob Description: Insurance Accountant (Kế toán Bảo hiểm) Role Overview Chúng tôi đang tìm kiếm một "người gác cổng tài chính" – vị trí Nhân viên Kế toán Bảo hiểm (Insurance Accountant). Trong hệ sinh thái phức tạp của ngành bảo hiểm, bạn không chỉ đơ...
-
Việc làm Biên Hoà TP Đồng Nai Nhân viên kế toán bảo hiểmTìm Việc Làm - - 2026/07/02 Check with seller
JOB DESCRIPTION: NHÂN VIÊN KẾ TOÁN BẢO HIỂM Role Overview Trong hệ sinh thái của một doanh nghiệp bảo hiểm, nếu bộ phận kinh doanh là "đầu tàu" mang về doanh thu, thì vị trí Nhân viên Kế toán Bảo hiểm chính là "người gác cổng tài chính" tận tụy. Chún...
-
Việc làm Biên Hoà TP Đồng Nai Pricing Analyst (Insurance)Tìm Việc Làm - - 2026/07/02 Check with seller
Job Description: Pricing Analyst (Insurance) Role Overview Chúng tôi đang tìm kiếm một "Kiến trúc sư về Lợi nhuận và Rủi ro" – vị trí Pricing Analyst (Chuyên viên Định giá Bảo hiểm). Trong thế giới bảo hiểm đầy biến động, bạn không chỉ đơn thuần là n...