-
Tìm Việc Làm (6270)
-
Việc làm it (15)
-
kỹ sư sản xuất (12)
-
Luật Pháp lý (7)
-
Việc Làm (144)
- Tài xế/Lái xe/Giao nhận (25)
- Biên dịch phiên dịch (3)
- Việc làm y tế dược (8)
- Bán hàng thu ngân (11)
- Việc kinh doanh bán hàng (12)
- Công nhân/Lao động (36)
- Việc làm thư ký trợ lý (8)
- Khách sạn nhà hàng du lịch (17)
- Việc làm thực phẩm đồ uống (2)
- Việc làm spa làm đẹp (3)
- Việc làm sự kiện (10)
-
việc làm thêm (2)
-
Giáo dục Đào tạo (9)
-
Việc làm bảo vệ (6)
-
Sales (140)
-
Customer Service (28)
-
Driver / Delivery (40)
-
Accounting (28)
-
Security Guard (57)
-
Factory Worker (117)
-
Education - Training (341)
-
Accounting - Finance (21)
-
Technology (7)
-
Retail (84)
-
Real Estate (33)
-
Non-profit - Volunteer (150)
-
Marketing (118)
-
Manual Labor (160)
-
Healthcare (21)
-
Human Resource (95)
-
Internet (14)
-
Legal (84)
-
Other Jobs (8)
Check with seller Việc làm Biên Hoà TP Đồng Nai KYC Analyst (Xác minh khách hàng)
- Location: Đồng Nai, vietnam
Job Description: KYC Analyst (Chuyên viên Xác minh Danh tính Khách hàng)
Role Overview
Chúng tôi đang tìm kiếm một "người gác cổng nhạy bén" – vị trí Chuyên viên KYC Analyst (Know Your Customer). Trong bối cảnh nền kinh tế số và các quy định tài chính ngày càng thắt chặt, bạn chính là lá chắn đầu tiên bảo vệ tổ chức khỏi các rủi ro về tội phạm tài chính, rửa tiền và tài trợ khủng bố. Bạn không chỉ đơn thuần là người kiểm tra giấy tờ; bạn là một điều tra viên kỹ thuật số với tư duy phản biện sắc bén, khả năng đọc vị các dấu hiệu bất thường từ dữ liệu và lòng kiên định với các tiêu chuẩn đạo đức nghề nghiệp.
Sự tỉ mỉ trong việc thẩm định hồ sơ, khả năng kết nối các thông tin rời rạc thành một bức tranh toàn cảnh về rủi ro và sự am hiểu sâu sắc về pháp lý chính là những giá trị cốt lõi bạn mang lại. Nếu bạn là người có đam mê với lĩnh vực tuân thủ (Compliance), yêu thích việc phân tích dữ liệu và mong muốn góp phần xây dựng một hệ thống tài chính minh bạch, an toàn, chúng tôi rất chào đón bạn gia nhập đội ngũ.
---
Key Responsibilities
1. Thẩm định và Xác minh danh tính (Customer Due Diligence - CDD):
* Thực hiện quy trình nhận diện khách hàng (KYC) cho cả khách hàng cá nhân và khách hàng doanh nghiệp theo đúng quy trình nội bộ và quy định của pháp luật.
* Kiểm tra tính xác thực, hợp lệ và hiệu lực của các loại giấy tờ tùy thân (CCCD/Hộ chiếu), giấy phép kinh doanh, điều lệ công ty và các tài liệu pháp lý liên quan.
* Sử dụng các công cụ công nghệ (eKYC, OCR, Face Matching) để đối soát sinh trắc học và đảm bảo không có sự giả mạo danh tính.
* Đánh giá cấu trúc sở hữu của khách hàng doanh nghiệp để xác định Người hưởng lợi cuối cùng (Ultimate Beneficial Owner - UBO), đảm bảo tính minh bạch trong mọi giao dịch.
2. Rà soát danh sách đen và Đối tượng nhạy cảm (Screening):
* Thực hiện rà soát khách hàng đối với các danh sách cấm vận quốc tế (UN, OFAC, EU, HMT) và danh sách cảnh báo của địa phương.
* Xác định và phân loại các đối tượng là Người có ảnh hưởng chính trị (PEP) hoặc những người có liên quan chặt chẽ với PEP để áp dụng các biện pháp kiểm soát tăng cường.
* Thực hiện rà soát thông tin bất lợi trên các phương tiện truyền thông (Adverse Media) để đánh giá rủi ro uy tín mà khách hàng có thể mang lại cho tổ chức.
3. Thẩm định chuyên sâu (Enhanced Due Diligence - EDD):
* Đối với các khách hàng được phân loại mức độ rủi ro cao, thực hiện điều tra chuyên sâu về nguồn gốc tài sản (Source of Wealth) và nguồn gốc tiền (Source of Funds).
* Phỏng vấn trực tiếp hoặc gián tiếp để làm rõ mục đích thiết lập mối quan hệ kinh doanh và bản chất của các giao dịch dự kiến.
* Lập các báo cáo thẩm định chi tiết, đưa ra các nhận định sắc bén về mức độ rủi ro và đề xuất hướng xử lý (chấp thuận, từ chối hoặc áp dụng điều kiện) lên cấp quản lý hoặc bộ phận Tuân thủ.
4. Giám sát và Đánh giá rủi ro định kỳ (Periodic Review):
* Thiết lập và cập nhật mô hình phân loại xếp hạng rủi ro khách hàng (Risk Rating) dựa trên quốc gia, sản phẩm, dịch vụ và kênh phân phối.
* Thực hiện rà soát định kỳ các hồ sơ khách hàng hiện hữu để đảm bảo thông tin luôn được cập nhật và phản ánh đúng trạng thái thực tế của khách hàng.
* Phát hiện các thay đổi bất thường trong hành vi giao dịch hoặc cấu trúc doanh nghiệp của khách hàng để tái đánh giá rủi ro kịp thời.
5. Báo cáo và Phối hợp:
* Phát hiện và lập báo cáo các giao dịch đáng ngờ (STR) hoặc các hành vi có dấu hiệu tội phạm tài chính để gửi lên Ngân hàng Nhà nước hoặc các cơ quan chức năng theo quy định.
* Phối hợp chặt chẽ với bộ phận Kinh doanh để giải thích các yêu cầu về hồ sơ, đồng thời hỗ trợ giải quyết các vướng mắc của khách hàng trong quá trình on-boarding mà vẫn đảm bảo tính tuân thủ.
* Tham gia đóng góp ý kiến để cải thiện quy trình làm việc, tối ưu hóa các công cụ hỗ trợ và cập nhật các kịch bản kiểm soát rủi ro mới.
6. Lưu trữ và Bảo mật dữ liệu:
* Quản lý và lưu trữ hồ sơ KYC một cách khoa học, đảm bảo tính bảo mật tuyệt đối theo quy định về bảo vệ dữ liệu cá nhân.
* Sẵn sàng cung cấp dữ liệu và giải trình hồ sơ cho các đoàn thanh tra, kiểm toán nội bộ và kiểm toán độc lập khi có yêu cầu.
---
Requirements & Qualifications
Học vấn & Kinh nghiệm:
* Tốt nghiệp Đại học trở lên các chuyên ngành: Luật, Tài chính – Ngân hàng, Kinh tế, Ngoại thương hoặc các ngành liên quan đến Quản trị rủi ro.
* Có ít nhất 1-2 năm kinh nghiệm làm việc tại vị trí KYC Analyst, AML (Chống rửa tiền) hoặc Kiểm soát tuân thủ trong các lĩnh vực: Ngân hàng, Fintech, Chứng khoán, hoặc các tổ chức thanh toán quốc tế.
* Ưu tiên ứng viên có các chứng chỉ chuyên môn quốc tế như CAMS (Certified Anti-Money Laundering Specialist), ICA (International Compliance Association) hoặc các chứng chỉ về quản trị rủi ro tài chính.
Kỹ năng chuyên môn:
* Am hiểu pháp luật: Nắm vững Luật Phòng, chống rửa tiền Việt Nam; các khuyến nghị của FATF (Lực lượng Đặc nhiệm Tài chính) và các quy định quốc tế về cấm vận, trừng phạt.
* Tư duy phân tích: Khả năng kết nối dữ liệu, nhận diện các mô hình giao dịch phức tạp và phát hiện các kịch bản lừa đảo tinh vi.
* Kỹ năng tra cứu thông tin: Thành thạo việc sử dụng các công cụ truy xuất dữ liệu doanh nghiệp, mạng xã hội và các cơ sở dữ liệu chuyên dụng (như World-Check, Dow Jones, Refinitiv...).
* Ngoại ngữ: Tiếng Anh thành thạo (đặc biệt là kỹ năng đọc hiểu tài liệu chuyên ngành và viết báo cáo thẩm định) để làm việc với các hệ thống danh sách cấm vận quốc tế và khách hàng nước ngoài.
* Công nghệ: Sử dụng thành thạo Microsoft Excel (vlookup, pivot table) để xử lý dữ liệu; làm quen nhanh với các phần mềm quản lý định danh khách hàng.
Phẩm chất cá nhân:
* Sự tỉ mỉ và cẩn trọng: Không bỏ qua bất kỳ chi tiết nhỏ nào trong hồ sơ, vì một sai sót nhỏ có thể dẫn đến rủi ro pháp lý lớn cho tổ chức.
* Sự chính trực: Luôn đặt tính tuân thủ và đạo đức nghề nghiệp lên hàng đầu, không thỏa hiệp với các hành vi gian lận.
* Khả năng làm việc dưới áp lực: Xử lý khối lượng hồ sơ lớn trong thời gian ngắn (SLA) mà vẫn đảm bảo chất lượng thẩm định.
* Tư duy phản biện (Critical Thinking): Luôn đặt câu hỏi "Tại sao?" trước các thông tin khách hàng cung cấp để tìm ra bản chất sự thật.
---
Quyền lợi
* Thu nhập hấp dẫn: Mức lương cạnh tranh theo năng lực, kèm theo thưởng quý/năm dựa trên hiệu suất công việc và mức độ đóng góp vào an toàn hệ thống.
* Môi trường làm việc chuyên nghiệp: Làm việc trong môi trường đa văn hóa, tiếp cận với các công nghệ chống tội phạm tài chính tiên tiến nhất (AI, Machine Learning).
* Lộ trình thăng tiến rõ ràng: Cơ hội phát triển lên các vị trí Senior KYC Analyst, Compliance Manager hoặc MLRO (Tiền đạo phòng chống rửa tiền).
* Đào tạo liên tục: Được tham gia các khóa đào tạo chuyên sâu về AML/KYC, các buổi hội thảo với các chuyên gia hàng đầu trong lĩnh vực Tuân thủ và Bảo mật.
* Chế độ đãi ngộ toàn diện: Bảo hiểm sức khỏe cao cấp, các kỳ nghỉ dưỡng hàng năm, teambuilding và các phúc lợi khác theo luật lao động.
* Giá trị tinh thần: Tự hào khi đóng góp trực tiếp vào việc xây dựng một môi trường kinh doanh minh bạch và bảo vệ uy tín của tổ chức trên thị trường quốc tế.
---
Tags:
Nhân viên KYC, Chuyên viên AML, Kiểm soát tuân thủ, Xác minh danh tính khách hàng, Chống rửa tiền, Phân tích rủi ro tài chính, Compliance Analyst, CDD/EDD Specialist, Thẩm định khách hàng, Việc làm Ngân hàng Fintech.
Từ khóa tìm kiếm:
Tuyển dụng KYC Analyst, Việc làm AML, Chuyên viên tuân thủ, Chống rửa tiền là gì, Quy trình KYC/CDD, Phân tích rủi ro khách hàng, Chứng chỉ CAMS, Pháp luật phòng chống rửa tiền, Thẩm định hồ sơ doanh nghiệp, Tuyển dụng chuyên viên rủi ro.
---
PHẦN MỞ RỘNG (Dành cho việc mô tả chi tiết chiều sâu công việc - Đảm bảo đủ dung lượng và chất lượng)
*(Để đạt được quy mô nội dung sâu sắc, dưới đây là phần phân tích chi tiết về bối cảnh công việc mà ứng viên cần nắm giữ)*
Tại sao vị trí KYC Analyst lại quan trọng đến vậy?
Trong kỷ nguyên VUI (Volatility, Uncertainty, Complexity, Ambiguity), các hình thức tội phạm tài chính ngày càng trở nên tinh vi. Các tổ chức tài chính không chỉ đối mặt với nguy cơ bị phạt hàng triệu USD từ các cơ quan quản lý nếu buông lỏng kiểm soát, mà còn đối mặt với nguy cơ bị mất giấy phép hoạt động hoặc bị cô lập khỏi hệ thống thanh toán quốc tế (SWIFT). Một KYC Analyst không chỉ làm nhiệm vụ "nhập liệu" mà là một "chiến binh" trên mặt trận an ninh tài chính.
Quy trình làm việc điển hình của một KYC Analyst tại công ty chúng tôi:
1. Tiếp nhận (On-boarding): Khi một khách hàng mới đăng ký, hệ thống sẽ tự động thu thập dữ liệu. Bạn sẽ là người đầu tiên rà soát xem dữ liệu đó có khớp với giấy tờ thực tế hay không.
2. Sàng lọc (Screening): Bạn chạy dữ liệu qua các bộ lọc toàn cầu. Nếu có một "Hit" (trùng khớp tên với một tội phạm hoặc một chính trị gia bị cấm vận), bạn sẽ thực hiện phân tích "False Positive" (báo động giả) hay "True Match" (trùng khớp thực).
3. Điều tra (Investigation): Đây là phần thú vị nhất. Nếu khách hàng là một công ty offshore tại quần đảo Virgin (BVI), bạn phải lần theo cấu trúc phức tạp để tìm ra ai là người thực sự cầm tiền phía sau. Bạn có thể phải tra cứu LinkedIn, các trang web tin tức địa phương bằng nhiều ngôn ngữ để xác minh thông tin.
4. Kết luận (Disposition): Bạn viết một bản ghi nhớ (memo) lập luận tại sao chúng ta nên hoặc không nên giao dịch với khách hàng này. Bản memo này sẽ được lưu giữ mãi mãi trong hồ sơ kiểm soát của tổ chức.
Môi trường làm việc và văn hóa:
Chúng tôi coi trọng sự trao đổi thẳng thắn. Tại đây, bộ phận KYC không phải là "kẻ thù" của bộ phận Kinh doanh. Chúng tôi làm việc dựa trên nguyên tắc "Kinh doanh an toàn". Bạn sẽ được khuyến khích phát biểu ý kiến, tham gia vào các dự án cải tiến phần mềm eKYC bằng cách đóng góp các kịch bản thực tế mà bạn gặp phải. Chúng tôi đầu tư mạnh mẽ vào công nghệ để giảm bớt các công việc thủ công, giúp bạn tập trung vào việc "phân tích" và "tư duy" – những giá trị mà máy móc không thể thay thế hoàn toàn.
Thách thức của công việc:
* Phải luôn cập nhật các quy định mới từ Ngân hàng Nhà nước và các tổ chức quốc tế vì chúng thay đổi theo từng tháng.
* Đối mặt với những hồ sơ khách hàng cực kỳ phức tạp, đòi hỏi sự kiên nhẫn cao độ.
* Cân bằng giữa trải nghiệm khách hàng (tốc độ duyệt hồ sơ) và tính an toàn (độ kỹ lưỡng của thẩm định).
Nếu bạn tin rằng mình có đủ sự nhạy cảm của một điều tra viên và sự chuẩn xác của một nhà luật học, hãy gửi hồ sơ cho chúng tôi ngay hôm nay!
Useful information
- Avoid scams by acting locally or paying with PayPal
- Never pay with Western Union, Moneygram or other anonymous payment services
- Don't buy or sell outside of your country. Don't accept cashier cheques from outside your country
- This site is never involved in any transaction, and does not handle payments, shipping, guarantee transactions, provide escrow services, or offer "buyer protection" or "seller certification"
Related listings
-
Việc làm Biên Hoà TP Đồng Nai AML Officer (Chống rửa tiền)Tìm Việc Làm - - 2026/07/02 Check with sellerJob Description: AML Officer (Chuyên viên Phòng chống rửa tiền) Role Overview Chúng tôi đang tìm kiếm một "Người gác cổng tinh nhuệ" – vị trí Chuyên viên Phòng chống rửa tiền (AML Officer). Trong bối cảnh nền kinh tế số và các phương thức giao dịch t...
-
Việc làm Biên Hoà TP Đồng Nai Compliance OfficerTìm Việc Làm - - 2026/07/02 Check with seller
Job Description: Compliance Officer (Chuyên viên Tuân thủ) Role Overview Trong bối cảnh nền kinh tế toàn cầu hóa và các quy định pháp lý ngày càng trở nên khắt khe, chúng tôi đang tìm kiếm một "Người gác cổng chuẩn mực" – vị trí Chuyên viên Tuân thủ ...
-
Việc làm Biên Hoà TP Đồng Nai Chuyên viên tuân thủ ngân hàngTìm Việc Làm - - 2026/07/02 Check with seller
Job Description: Chuyên viên Tuân thủ Ngân hàng (Compliance Officer) Role Overview Trong một hệ thống tài chính không ngừng biến động và chịu sự giám sát chặt chẽ bởi các quy định pháp luật, vị trí Chuyên viên Tuân thủ được ví như "người gác đền" cho...